近日，全球知名管理諮詢公司麥肯錫最新研報認為，金融嚴監管時代已經到來，對於中國的商業銀行來說，合規管理能力建設迫在眉睫，從合規理念到合規體系均需與時俱進。麥肯錫建議，銀行應從建立合規治理架構，明確合規管理權責和管轄範圍等四大舉措來構建合規管理能力。
合規管理能力
建設刻不容緩
麥肯錫認為，目前中國銀行業的監管呈現以下三大關鍵趨勢：
一是堅決治癒金融亂象沉痾的力度不減。2018年全年，銀保監會機關、原銀監局及原銀監分局，對銀行業金融機構及從業人員共開出了超3800張罰單，涵蓋國有大行、股份制銀行、城商行等各類機構。2019年已過半，嚴格合規監管的總基調毫無鬆懈之勢。但在強調嚴格監管的同時，政府也出台了多項支持性政策，為金融機構打開了業務調整之窗。
二是雷霆直擊重點風險領域的成果不斷鞏固。2019年5月，銀保監會下發通知，明確要求銀行機構持續推動對五大重點領域問題的整治，包括股權與公司治理、宏觀政策執行、信貸管理、影子銀行和交叉金融業務風險以及重點風險處置。具體而言，同業業務違規、反洗錢和反恐怖融資、互聯網金融風險等，已成為近期監管的重點和熱點。
三是金融科技強監管常態化。2016年以來，監管方對互聯網金融風險展開了多次專項整治，並在網絡借貸、第三方支付、虛擬貨幣交易場所和ICO(區塊鏈項目首次發行代幣)等方面密集出台了多項嚴監管措施。在加強互聯網金融風控的同時，監管機構也積極引入技術工具，提升自身工作效率。
麥肯錫全球資深董事合夥人曲向軍表示，面對日趨嚴峻的監管環境，國內各大銀行應精準把握監管機構合規管理的政策方向，加快推進合規管理長效機制建設。自上而下，真正樹立合規創造價值的理念，“合規是推進金融機構高質量發展的重要基礎”。
構建銀行合規管理能力
麥肯錫全球董事合伙人周寧人表示，國內金融機構的經營活動日益綜合化和國際化。在這一背景下，業務和產品變得越來越複雜，合規失效事件不斷暴露，金融機構經營活動的合規性也面臨嚴峻挑戰。
放眼國內商業銀行的合規管理現狀，行動滯后、管理被動和效率欠佳等問題無處不在。究其根本，麥肯錫發現國內合規管理存在四大痛點：合規管理體系尚不健全，未形成自上而下的治理架構；缺乏可操作性較強的管理制度與流程；缺乏大數據等科技支持的系統建設；合規文化尚未充分建立，專業隊伍建設亟待加強。
針對國內合規管理的痛點，麥肯錫建議商業銀行從四大舉措着手，構建卓越的合規管理能力：
第一，建立合規治理架構，明確合規管理權責和管轄範圍。
第二，構建覆蓋識別、管控、監測、補救和報告的全流程合規風險管理框架。
第三，打造数字化、有針對性的運作模式、流程與系統。
第四，通過高管之聲、合規培訓體系和結果管理等，培養“主動合規”的理念與文化。
曲向軍說，唯有全方位地打造銀行合規管理能力，化外部合規要求為內部管理動力，才能有效構建合規管理的長效機制，助力銀行實現業務騰飛。
（文章來源：證券時報）
(責任編輯：DF380)
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